Kāpēc kļūt par kvalificētu investoru

2024 Autors: Malcolm Clapton | [email protected]. Pēdējoreiz modificēts: 2023-12-17 04:04

Viņiem ir pieejams plašs investīciju lauks, bet tas var būt mans.

Ar ko kvalificēts investors atšķiras no nekvalificēta

Kvalificēts investors ir īpaša finanšu tirgus dalībnieku kategorija, kas ir pierādījuši savas zināšanas un pieredzi. Šis juridiskais statuss tiek piešķirts finanšu uzņēmumiem, valsts aģentūrām un dažiem cilvēkiem. Ar to viņi var ieguldīt jebkuros ieguldījumu instrumentos, jo saprot, ko dara, un tāpēc paši ir atbildīgi par riskantiem darījumiem.

Pēc noklusējuma investors tiek uzskatīts par nekvalificētu. To var ieguldīt tikai saskaņā ar 2021. gada 11. jūnija federālo likumu Nr. 192-FZ "Par grozījumiem dažos Krievijas Federācijas tiesību aktos" salīdzinoši uzticamos un vienkāršos vērtspapīros:

• Krievijas uzņēmumu akcijas, kas ir pielaistas tirdzniecībai biržās;
• Krievijas un citu Eirāzijas Ekonomiskās savienības valstu, Eiropas Savienības dalībvalstu, Īrijas un Lielbritānijas valsts obligācijas;
• korporatīvās obligācijas uzņēmumiem ar augstu ieguldījumu reitingu no tām pašām valstīm;
• atvērto, biržā tirgoto un slēgto ieguldījumu fondu akcijas.

2020. gadā Krievijas biržās ieradās aptuveni 4,5 miljoni jaunu investoru, aprēķināja Centrālā banka. Tā ir puse no visiem investoriem Krievijā. Šeit ir regulatora vadība un nolēma, ka nespeciālisti ir vēl vairāk jāaizsargā no sarežģītiem un riskantiem instrumentiem.

Līdz ar to no 2021. gada 1. oktobra Krievijā būs divu veidu neprofesionālie investori: “nekvalificētie īpaši aizsargātie” un “nekvalificētie dīkstāvē”. Pirmie varēs ieguldīt tikai instrumentos no iepriekš minētā saraksta. Pēdējam būs jāveic īpaša pārbaude, kuras standarti vēl tiek izstrādāti. Atlīdzība ir atļauja investēt riskantos, bet potenciāli ienesīgākos instrumentos, proti: fjūčeros, ārvalstu uzņēmumu akcijās ārpus S&P 500 indeksa un citu valstu obligācijās.

Kāpēc jums ir nepieciešams kvalificēta investora statuss

Privātie investori saņem šo statusu 1996. gada 22. aprīļa federālajā likumā Nr. 39-FZ (ar grozījumiem, kas izdarīti 2021. gada 11. jūnijā) "Par vērtspapīru tirgu" naudas dēļ: viņiem pieejamie ieguldījumi var dot lielāku peļņu nekā vērtspapīri. lielajiem uzņēmumiem. No otras puses, kvalificēti investori saprot un pieņem, ka viņi ir pakļauti lielam riskam un var palikt bez investīcijām.

Konkrētais vērtspapīru komplekts ir atkarīgs no brokera, bet parasti tie ir:

• Ārvalstu uzņēmumu akcijas un obligācijas, kas nav iekļautas S&P 500 akciju indeksā un tiek tirgotas ārvalstu biržās: Amerikas, Lielbritānijas, Vācijas, Honkongas u.c.
• Ārvalstu atvasinātie finanšu instrumenti: biržā tirgotie akciju, obligāciju, valūtu un indeksu nākotnes līgumi, opcijas un nākotnes līgumi.
• ETF ārvalstu biržās no jebkuras pārvaldības sabiedrības.
• (aizņēmums ārvalstu valūtā) uzņēmumiem un valstīm, kas tiek tirgoti gan biržās, gan ārpusbiržas tirgū.
• Investīciju, riska un riska ieguldījumu fondu akcijas.

Kas nepieciešams, lai kļūtu par kvalificētu investoru

Iegūt 1. 1996.gada 22.aprīļa federālo likumu Nr.39-FZ (ar grozījumiem, kas izdarīti 2021.gada 11.jūnijā) "Par vērtspapīru tirgu"

2. Krievijas Bankas 2015.gada 29.aprīļa rīkojums Nr.3629-U “Par personu atzīšanu par kvalificētiem investoriem un par kvalificētiem investoriem atzīto personu reģistra uzturēšanas kārtību” šo statusu, juridiskajām personām jāstrādā ar finanšu vai kuru kapitāls ir 200 miljoni rubļu vai vairāk. Visbiežāk kvalificētie ir investīciju un pensiju fondi, apdrošināšanas sabiedrības, bankas, starptautiskās finanšu organizācijas un daži Krievijas departamenti.

Privātpersona atzīst Krievijas Bankas 2015. gada 29. aprīļa rīkojumu Nr. Nr.3629-U "Par kvalificēta investora, brokeru vai komercbanku veikto personu atzīšanu par kvalificētiem investoriem un par kvalificēto investoru atzīto personu reģistra kārtošanas kārtību". Viņi novērtē cilvēku pēc prasību saraksta, kas ir aprakstīts likumā. Pietiek, lai investors atbilstu kādam no kritērijiem.

Ir vajadzīgā naudas summa

Investoram ir jāapstiprina, ka viņš ir ieguldījis vismaz 6 miljonus rubļu noteiktos aktīvos:

• jebkura valūta kontos Krievijas un ārvalstu bankās;
• dārgmetāli nesadalītos metālu kontos;
• ieguldījumu fondu akcijas, obligācijas un daļas, tostarp tās, kas nodotas trasta pārvaldīšanai;
• nākotnes līgumi, iespējas līgumi un citi atvasināto instrumentu tirgus instrumenti.

Ārvalstu brokeru vērtspapīri, nekustamais īpašums, automašīnas, kā arī nauda kredītkartēs un juridisko personu kontos netiek ņemti vērā.

Daudz tirgojieties finanšu tirgū

Tiek skaitīti vērtspapīru un atvasināto instrumentu darījumi pēdējos četros ceturkšņos. Investoram ir jātirgojas vismaz par sešiem miljoniem rubļu, jānoslēdz vismaz 40 darījumi un tie jāveic vismaz reizi mēnesī.

Iegūstiet ekonomisko izglītību, sertifikātu vai sertifikātu

Ja investors ir ieguvis augstāko izglītību ekonomikā, tad šāds cilvēks uzreiz ir gatavs tikt atzīts par kvalificētu. Likumā nav noteiktas konkrētas apmācību programmas, tāpēc brokeri paši izlemj, ko uzskatīt par piemērotu specialitāti. Bet svarīgi, lai augstskolai būtu tiesības sertificēt arī profesionāļus vērtspapīru tirgū. Tagad to var izdarīt tikai četras institūcijas: MFC mācību centrs, Samaras Ekonomikas universitāte, Urālu fondu tirgus institūts un Krievijas Ekonomikas universitāte.

Vēl viena iespēja ir mācīties pašam, nokārtot eksāmenus un iegūt finanšu tirgus speciālista, revidenta vai apdrošināšanas aktuāra (finanšu drošības un riska eksperta) sertifikātu vai sertificēta finanšu analītiķa (CFA), sertificēta starptautiskā investīciju analītiķa (CIIA) vai sertifikātu. Finanšu risku vadītājs (FRM)…

Darbs finanšu iestādē

Tiek ņemts vērā tikai darbs, kas ir tieši saistīts ar finanšu tirgiem: jāveic darījumi ar vērtspapīriem vai atvasinātajiem instrumentiem, jāpārvalda riski, jāiesaistās analīzē vai vismaz jāsagatavo ieteikumi tirgotājiem.

Ja pati organizācija tiek uzskatīta par kvalificētu investoru, tad cilvēkam pietiek ar divu gadu darba pieredzi. Ja nē, tad nepieciešami trīs gadi.

Kā pareizi reģistrēt kvalificēta investora statusu

Krievijā nav vienota valsts kvalificētu investoru reģistra. Katrs brokeris vai pārvaldības sabiedrība uztur savu Krievijas Bankas 2015. gada 29. aprīļa rīkojumu Nr. 3629-U “Par personu atzīšanu par kvalificētiem ieguldītājiem un par kvalificētiem investoriem atzīto personu reģistra uzturēšanas kārtību”. procedūra vēlreiz.

Daļēji tāpēc internetā ir daudz piedāvājumu iegūt kvalificēta investora statusu par zemu cenu: izmantojot viltotus ienākumu, tirdzniecības apjoma vai darba pieredzes sertifikātus. Tam labāk nepiekrist, jo Centrālā banka periodiski pārbauda uzņēmumu reģistrus.

Ja tiek atklāts viltojums, investors labākajā gadījumā nekavējoties tiks bloķēts ar visiem aktīviem. Sliktākajā gadījumā jūs varat iesūdzēt tiesā par dokumentu viltošanu un krāpšanu.

Katram uzņēmumam ir savi noteikumi juridisko procedūru veikšanai, dažreiz tie ir stingrāki, nekā noteikts likumā. Tāpēc konkrētas darbības var atšķirties, bet vispārējā būtība ir šāda.

Sagatavojiet dokumentus

Uzņēmums lūgs apstiprinājumu, ka ieguldītājs ir tiesīgs iegūt kvalificētu statusu. Ir lietderīgi iepriekš savākt apliecinošus dokumentus:

• Bankas izraksti un pārvaldības sabiedrības ziņojumi, lai apstiprinātu, ka ir seši miljoni.
• Izziņa par darījumiem par četriem ceturkšņiem no brokera - parāda apgrozījumu un darījumu skaitu.
• Diploms, vidusskolas diploms vai sertifikāts – izglītības apliecināšanai.
• Darba grāmatiņas vai līguma kopija - darba pieredzes apliecināšanai.

Pēc tam jāierodas bankas vai brokera birojā, jāparaksta iesniegums un jāiesniedz nepieciešamie dokumenti. Dažreiz tos var nosūtīt pa e-pastu vai ierakstītu pastu. Formalitātes labāk pārbaudīt konkrētajā organizācijā.

Aizpildiet pieteikumu

Arī pieteikuma veidlapa atšķiras, taču tajā ir vismaz personas dati un apliecinošie dokumenti. Biežas preces papildus tām:

• Instrumenti, kuriem piešķirts statuss. Investors var izvēlēties, vai viņš vēlas kļūt kvalificēts vērtspapīriem, fjūčeriem un opcijām, vai abiem.
• Pieņemt paaugstinātus riskus. Cilvēks varēs ieguldīt instrumentos, uz kuriem ir iespējams reāli zaudēt visu kapitālu.
• Atteikums no kompensācijas fonda izmaksāt 1999.gada 5.marta federālo likumu Nr.46-FZ "Par ieguldītāju tiesību un tiesisko interešu aizsardzību vērtspapīru tirgū". Tas ir valsts uzņēmums, kas palīdz bankrotējušu uzņēmumu investoriem un akcionāriem – bet tikai privātpersonām.

Nosūtiet dokumentus brokerim

Pārējo brokera vai bankas pusē paveiks paši: pārbaudīs dokumentus un pieteikumu, pieprasīs papildu informāciju un pievienos investora datus savam kvalificēto sarakstam.

Šeit ir svarīgi ņemt vērā, ka jums būs jāiziet identifikācija: vai nu uzņēmuma birojā ar pasi, vai izmantojot elektronisko parakstu.

Kas ir vērts atcerēties

1. Kvalificēts investors ir finanšu tirgus dalībnieku kategorija, kuri ir apliecinājuši savas zināšanas un pieredzi. Šis ir juridiskais statuss, ko iegūst cilvēki un dažas organizācijas.
2. Nekvalificēts investors var ieguldīt ierobežotā aktīvu sarakstā, kvalificēts ieguldītājs it visā.
3. Kvalificētiem investoriem pieejamie rīki var gan nest lielu peļņu, gan iznīcināt visu kapitālu.
4. Kvalificēti investori var būt cilvēki ar finanšu izglītību, atbilstošu darba pieredzi, lielu darījumu apjomu tirgū vai kapitālu no 6 miljoniem rubļu.
5. Kvalificēta investora statusu piešķir pašas bankas un brokeri, tāpēc procedūra un prasības katram ir atšķirīgas.