Kas ir dividenžu aristokrāti un vai ir vērts tajos ieguldīt

2024 Autors: Malcolm Clapton | [email protected]. Pēdējoreiz modificēts: 2023-12-17 04:04

Maksājumus saņemsi vienmērīgi, taču risks nopelnīt ne tik daudz.

Kas ir dividenžu aristokrāti

Dividenžu aristokrāti ir lieli un uzticami uzņēmumi, kas pastāvīgi gūst peļņu un dala to ar akcionāriem.

No akcijām varat nopelnīt divos veidos:

1. Pērciet tos lētāk, pēc kāda laika pārdodiet par augstāku cenu.
2. Saņem dividendes.

Skaidrs, ka ne vienmēr var uzminēt, vai akcijas sadārdzināsies. Bet ar otro metodi arī viss nav viegli. Nauda maģiski nerodas no nekurienes. Uzņēmumam par pārskata periodu jānopelna liela nauda, pēc kura rezultātiem tiek izmaksātas dividendes. Jebkurā gadījumā pietiek ar visu saistību nomaksu un daļu līdzekļu nepieciešamības gadījumā izmantot biznesa attīstībai. Un pārējais jau ir sadalīts starp akcionāriem. Taču ekonomika ir nestabila, tāpēc daži uzņēmumi dažreiz maksā dividendes, dažreiz ne. Citi uzņēmumi izmanto visu naudu izaugsmei.

Dividenžu aristokrāti izceļas ar savu stabilitāti. Viņi demonstrē noturību pret krīzēm un ekonomikas svārstībām. Šie uzņēmumi palielina savus ienākumus un gadu no gada var atļauties uzkrāt maksājumus akcionāriem, un summas parasti aug.

Kas atšķir dividenžu aristokrātus

Mēs varam atrast klasiskos dividenžu aristokrātus galvenokārt Amerikas tirgū. Tie ir uzņēmumi, kas ir apkopoti indeksā. Lai tajā iekļūtu, jums jāatbilst trim kritērijiem:

1. Esiet S&P 500 indeksā, kas ietver uzņēmumus ar lielāko kapitalizāciju.
2. Kapitalizācija ir 3 miljardi USD un vidējais dienas apgrozījums trīs mēnešus līdz aptuveni 5 miljoniem USD.
3. Palieliniet dividendes vismaz 25 gadus pēc kārtas.

Šobrīd sarakstā ir 65 uzņēmumi. Krievijā labi pazīstami - 3M, Caterpillar, Coca-Cola, Colgate-Palmolive, McDonald's, PepsiCo, Procter & Gamble.

Citām valstīm ir indeksi ar pieticīgākām prasībām - parasti mēs runājam par 5-10 gadiem dividenžu izmaksu un mazāku kapitalizāciju:

• Kanādas uzņēmumi -.
• briti -.
• Japāņu -.
• Brazīlijas -.

Ar krievu dividenžu aristokrātiem viss ir nedaudz sarežģītāk. Acīmredzot nav jēgas tuvoties tiem pēc amerikāņu standartiem. Un nav nopietnu indeksu, kas tos apkopotu vienā sarakstā. Bet jūs vienmēr varat meklēt analīzi no brokeriem vai specializētiem plašsaziņas līdzekļiem. Piemēram, RBC Investments izvēlējās desmit Krievijas uzņēmumus, kas "uzrādīja augstu vidējo dividenžu ienesīgumu un stabilu pieauguma tendenci dividendēs un kotācijās". Sarakstā ir Tatņeftj, NLMK, NCSP, Seligdar, OGP-2, Gazprom Neft, Sberbank, Noriļskas Nikeļ, Centra un Volgas reģiona IDGC un MMK. Būtu pāragri tos saukt par aristokrātiem, bet akcijas var interesēt investīcijas.

Kādas ir dividendes aristokrātu akciju priekšrocības

Pastāvīgas un augstas dividendes

Pat ja izmaksas nav iespaidīgas absolūtā izteiksmē, tās joprojām būs augstas attiecībā pret tirgu. Īpaši ņemot vērā faktu, ka daudzas firmas dividendes neizdala vispār.

Stabilitāte

Ja uzņēmums regulāri maksā dividendes, tas liecina par tā labo stabilitāti tirgū. Šāds stāvoklis ļauj cerēt, ka tā pēkšņi nebankrotēs un neizturēs satricinājumus.

Stabilāka akciju cena

Parasti dividenžu aristokrātu vērtspapīru vērtība neuzrāda galvu reibinošu pieaugumu. Bet pie apvāršņa pēc vairākiem gadiem vai pat gadu desmitiem tas būs. Tajā pašā laikā, kā likums, jūs nevarat baidīties no asiem kritieniem. Uzņēmuma reputācija pasargās akcijas no spekulācijām. Un, ja cena samazināsies, to atbalstīs pieaugošā investoru interese, kuri iegādāsies vērtspapīrus ar kritumu.

Kādi ir dividendes aristokrātu akciju trūkumi

Stabilāka akciju cena

Šis punkts jau bija priekšrocībās, taču ir vērts atzīmēt arī mīnusus. Vērtspapīru cena pieaugs lēnām. Taču tirgū ir daudz tehnoloģiju uzņēmumu, kas uzrāda jūtamāku izaugsmi. Piemēram, Zoom pēdējo piecu gadu laikā ir palielinājies 3,6 reizes, bet Coca Cola - 1, 2. Un izrādās, ka, iegādājoties Zoom akciju pirms 5 gadiem, tagad varētu to pārdot un nopelnīt 241,87 USD. Coca Cola gadījumā jūsu ienākumi par šiem 5 gadiem, ieskaitot dividendes, būtu USD 14,66. (Pirms pieciem gadiem Zoom bija divreiz vairāk vērta nekā Coca Cola. Tas nav īpaši svarīgi aprēķiniem, bet pēkšņi jums ir svarīgi to zināt.)

Konservatīvās nozares

Dividenžu izmaksa par 25 gadiem liecina: uzņēmums ir bijis tirgū jau ilgu laiku. Attiecīgi viņa nodarbojas ar salīdzinoši konservatīvu ekonomikas segmentu. Tas nozīmē ne tikai to, ka krājumi aug lēnāk. Pastāv iespēja, ka gadu gaitā uzņēmums var pārtraukt attīstību, ja nesāks attīstīt jaunus tirgus.

Vai ir vērts ieguldīt dividenžu aristokrātu akcijās

Atkarīgs no jūsu ieguldījumu stratēģijas. Ja vēlaties minimizēt riskus un saņemt ienākumus ne tikai nākotnē, pārdodot akcijas, bet pastāvīgi, tad jādomā par dividenžu aristokrātiem. Turklāt maksājumus var reinvestēt jaunās akcijās un nopelnīt, pateicoties saliktajiem procentiem.

Bet labāk visas olas nelikt vienā grozā. Saglabājiet daļu portfeļa konservatīvu un dažus tehnoloģiju uzņēmumu vai organizāciju akcijas no citām strauji augošām nozarēm. Kādas tās būs akcijas, tas ir jūsu ziņā.

Kā iegādāties dividenžu aristokrātu akcijas

Nepieciešams atvērt brokeru vai individuālo ieguldījumu kontu, bez tiem neiztikt. Dzīves hakeris detalizēti rakstīja par katru no tiem – izvēlies sev piemērotāko.