Satura rādītājs:
- Kas ir ETF
- Kas nosaka ETF struktūru
- Kādas ir ETF priekšrocības
- Kādi ir ETF riski
- Kas jāņem vērā, izvēloties ETF
- Kā ieguldīt ETF
2024 Autors: Malcolm Clapton | [email protected]. Pēdējoreiz modificēts: 2023-12-17 04:04
Šis finanšu instruments ļauj gūt ienākumus, atsevišķu akciju vietā pērkot daļu no jau izveidota portfeļa.
Kas ir ETF
Saīsinājums ETF nāk no angļu valodas biržā tirgots fonds, kas nozīmē "biržā tirgots fonds" vai biržā tirgots ieguldījumu fonds.
Ja iepriekš esat kaut ko lasījis par investīcijām, iespējams, esat saskāries ar dažiem padomiem, kā dažādot savu portfeli. Tas nozīmē, ka jāiegulda vairāku uzņēmumu akcijās. Ja viens bankrotēs, tad būs cerības uz pārējiem.
ETF ir vērtspapīru portfelis, ko kāds jau ir izveidojis. Ieguldot tajā, jūs pērkat nevis konkrētas akcijas, bet gan daļu no šī portfeļa. Tas ir faktiski kļūt par visu fonda daļu īpašnieku, kaut arī ne tikai.
Ir lietderīgi salīdzināt ieguldījumus ETF ar salātu gatavošanu. Jūs varat ilgi un spītīgi griezt ēdienu Olivier baseinam, vai arī varat iegādāties ēdienu gatavu. ETF jau ir tādi gatavi "investīciju salāti". Patīkama atšķirība no iegādātā Olivier ir tā, ka ETF izmaksas ir praktiski tādas pašas kā tā komponentu izmaksas.
Mihails Koroļuks IFC Solid JSC Trasta pārvaldības nodaļas vadītājs
Pēc būtības ETF ir līdzīgs savstarpējo ieguldījumu fondam (MIF), kurā jūs varat iegādāties daļu no portfeļa tādā pašā veidā. Bet ieguldījumu fonda gadījumā jūs iegādājaties tieši šo daļu un darāt to ar pārvaldības sabiedrības starpniecību. ETF daļas ir akcijas, un tās tirgo biržā, izmantojot starpniecības vai individuālo ieguldījumu kontus (IIS). Tātad, atšķirībā no ieguldījumu fondiem, ETF var iegādāties jebkurā laikā.
ETF tiek tirgots kā parastā akcija, kotācijas no tirdzniecības sesijas sākuma mainās katru sekundi. Dažreiz ETF tiek izmaksātas nelielas dividendes.
Oļegs Bogdanovs QBF vadošais analītiķis
Attiecīgi viņi pelna naudu ETF tāpat kā parastajās akcijās: pērk lētāk un pārdod dārgāk vai saņem dividendes. Pēdējie parasti izmaksā ASV ETF. Citos gadījumos jums rūpīgi jāizlasa fonda politika, lai saprastu, uz ko varat pieteikties.
Kas nosaka ETF struktūru
Pēc Oļega Bogdanova teiktā, ETF bieži vien ir orientēti uz noteiktu biržas tirgus sektoru. Piemēram, nozares fondi ir vērsti uz banku, tehnoloģiju vai mazumtirdzniecības segmentu, bet preču fondi ir vērsti uz jomām, kas saistītas ar naftu, zeltu un gāzi.
Tad ir ETF, kas koncentrējas uz akciju indeksiem. Indekss ir uzņēmumu kopums, kuru vērtspapīrus tā veidotājs uzskata par visvērtīgākajiem. Attiecīgi indekss ETF ir portfelis, kurā krīt šo uzņēmumu akcijas. Piemēram, vispopulārākais no tiem ir SPDR S&P 500 fonds, kura pamatā ir ASV S&P 500 indekss.
ETF struktūru var uzzināt jebkurā laikā, atšķirībā no tā paša ieguldījumu fonda, kuram tas tiek izsludināts reizi ceturksnī.
Kādas ir ETF priekšrocības
Vienkāršība
Ja vēlaties izveidot savu akciju portfeli, jums būs jāseko līdzi daudziem vērtspapīriem, lai noskaidrotu, ar kuriem vērtspapīriem ir vērts nodarboties. Turklāt lieta neaprobežosies tikai ar pirkumu, jo būs tā vai citādi jāseko līdzi likmēm, jādomā, ko kad pirkt un ko pārdot.
Protams, kā ar jebkuru finanšu instrumentu, arī ETF gadījumā ir vērts uzzināt vairāk par vērtspapīriem un analizēt portfeļa struktūru. Bet viņi to savāc un līdzsvaro jūsu vietā. Jums vienkārši jāizmanto savas zināšanas, lai izvēlētos labu ETF.
Zems ieejas slieksnis
Teorētiski jūs pats varētu paņemt jebkuru indeksu un iegādāties tajā akcijas. Praksē tas prasa lielus līdzekļus, jo vērtspapīri nav lēti un emisijas cena sasniedz vairākus miljonus.
Bet gandrīz ikviens var atļauties daļu no šādu akciju portfeļa. Piemēram, FXUS akcija, FinEx ETF, kas seko Solactive GBS United States Large & Mid Cap indeksam, maksās 5200 rubļu.
Mazāks risks
Piemēram, ja jūs personīgi iegādājaties trīs uzņēmumu obligācijas, ieguldot tajās vienādi, un viens no tiem bankrotēs, jūs zaudēsiet trešo daļu sava kapitāla. ETF, kas izveidots no obligācijām, ir vairāk emitentu, un viena no tiem saistību nepildīšana acīmredzami nepalīdzēs.
Ir svarīgi nejaukt jēdzienus "mazāks risks" un "bez riska", jo risks pastāv vienmēr.
Portfeļa caurspīdīgums
Jūs jebkurā laikā varat redzēt, no kā tas sastāv.
Kādi ir ETF riski
Mihails Koroļuks atzīmē, ka kopumā ETF galvenās un vienīgās briesmas ir tieši tādas pašas kā jebkuram ieguldījumu lēmumam: tas var izrādīties nepareizs tam atvēlētajā laikā. Zelts, eiroobligācijas un naftas kompāniju akcijas – viss var kļūt lētāks.
Vēl viens ETF trūkums ir tas, ka tie aptver tikai visizplatītākās investīciju idejas. Piemēram, jūs nevarēsiet iegādāties Krievijas datorspēļu ražotāju ETF, jo tas ir nepārprotams vērtspapīru komplekts un neviens to neveido.
Taču pieejamais sortiments ir pilnīgi pietiekams daudziem investoriem, tostarp profesionāļiem, kuri nekavējas iegādāties šādus aktīvus savos portfeļos.
Mihails Koroļuks
Kas jāņem vērā, izvēloties ETF
Portfeļa struktūra
Acīmredzot jūs vēlaties, lai ETF tiktu savākts no nekā. Fonds kopumā uzņemas tādus pašus riskus kā tajā iekļautie instrumenti.
Taču svarīgi arī, lai tā saturs atbilstu periodam, uz kuru grasāties investēt. Piemēram, ja naudu plāno izņemt trīs gadu laikā, tad izdevīgāk ir ieguldīt obligāciju portfelī. Tie ir stabilāki, tāpēc iespēja uzvarēt no šāda darījuma ir lielāka. Ja plānojat investēt uz ilgāku laiku, tad ir jēga investēt akcijās. To likme var svārstīties dramatiskāk, taču ilgtermiņā tie uzrāda lielāku ienesīgumu.
Dividendes
Tie var būt jauks papildinājums jūsu ienākumiem. Savukārt, ja fonds visus maksājumus no tajā iekļautajiem vērtspapīriem iegulda portfeļa izaugsmē, arī tam var būt jēga. Šeit jums vajadzētu izvēlēties, kas jums ir svarīgāks.
Komisijas lielums
Acīmredzami, ka sniedzējs uzņēmums - fonda organizētājs nodarbojas ar portfeļa veidošanu un pārvaldīšanu, nevis uz labdarības pamata un ņem komisijas maksu par tā starpniecību.
Parasti tas nav augsts, tas tiek automātiski norakstīts katru dienu. Komisijas lielums Krievijas Federācijā ir vidēji aptuveni 1%. Pasaulē ir fondi pat ar nulles komisijas maksu.
Jevgeņijs Marčenko E. M. FINANCE direktors
Replikācijas metode
Replikācija ir veids, kā nauda tiek pārvaldīta ETF. Tas var būt fizisks un sintētisks. Pirmajā gadījumā nauda tiek ieguldīta tieši akcijās vai jebkuros citos aktīvos, otrajā – atvasinātajos finanšu instrumentos, piemēram, nākotnes līgumos vai opcijās.
No dārgmetālu fondiem populāri ir sintētiskie ETF, kas neiegulda klientu līdzekļus tieši zeltā, bet gan tikai atvasinātajos instrumentos, cenšoties atkārtot cenu kustību. Šādu produktu risks ir daudz lielāks.
Jevgeņijs Marčenko
Fonda apjoms
Tas ir, summa, ko pārvalda ETF.
Jo lielāks fonds, jo tas ir mazāk rentabls, taču šī ienesīgums ir stabilāks. Optimālais pārvaldāmais apjoms ir 100–300 miljoni USD.
Olga Komarovskaja IP Patentu biroja Tiesvedības prakses vadītāja
Kā ieguldīt ETF
Lai iegādātos fonda akcijas, ir jāatver brokeru vai individuālo ieguldījumu konts. Tas tiek darīts ar brokera starpniecību. Kā to izvēlēties un ko meklēt, ir sīki aprakstīts materiālā par IIS.
Ieteicams:
Kas ir obligācijas un kā ar tām pelnīt naudu
Dzīves hakeris saprot, kā obligācijas darbojas, kas tās ir un kā tās iegādāties. Ja vēlaties sākt investēt, šī ir īstā vieta jums
Kas ir kopfondi un kā ar tiem pelnīt naudu
Kopfonds ir vērtīgu aktīvu portfelis, kas var radīt ienākumus. Izpratne par kopfondu plusiem un mīnusiem
5 veidi, kā studentiem pelnīt naudu, kas netraucēs mācībām
Papildus skrejlapu izplatīšanai un trauku mazgāšanai studentiem ir arī citas interesantas nepilna laika iespējas. Tas neaizņems daudz laika un ietaupīs, kad vajadzēs naudu
Kas ir roku darbs un kā ar to pelnīt naudu
Roku darbs ir ar rokām darināti priekšmeti un to tapšanas process. Šajā rakstā mēs runāsim par to, kā jūs varat nopelnīt naudu, veicot lietas ar savām rokām
7 padomi tiem, kas vēlas pelnīt naudu kriptovalūtu biržās
2018. gadā vadošo digitālo valūtu kursi strauji kritās: kāds panikā pārdod pēdējo, savukārt citiem tas ir signāls pirkšanai. Mēs jums pastāstīsim, kā apmainīt kriptovalūtu, nekaitējot sev un nesaskaroties ar krāpniekiem, kopā ar pakalpojumu BestChange