Kā individuālais uzņēmējs var izņemt naudu no konta, lai viņš netiktu bloķēts

2024 Autors: Malcolm Clapton | [email protected]. Pēdējoreiz modificēts: 2023-12-17 04:04

Lai nerastos aizdomas par naudas līdzekļu iekasēšanu, jāmaksā ar karti, nevis jāsteidzas saņemt rēķinus.

Kāpēc konti tiek bloķēti

Individuālajiem uzņēmējiem skaidras naudas izņemšanai no norēķinu konta nav juridisku ierobežojumu. Bet tikai teorētiski. Praksē uzņēmējiem to liedzot likums, kura mērķis ir apkarot noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizāciju un terorismu.

Pēc Eiropas Juridiskā dienesta jurista Pāvela Kokoreva teiktā, bankas var bloķēt darbības, kas tām šķiet nelikumīgas.

Saskaņā ar likumu individuālais uzņēmējs, atšķirībā no juridiskās personas, var tērēt savu naudu jebkurām vajadzībām, arī personiskām.

Šī iemesla dēļ individuālais uzņēmējs bieži parādās skaidras naudas izņemšanas shēmā. Jūs varat noslēgt fiktīvu darījumu ar uzņēmēju un pārskaitīt naudu uz viņa kontu. Viņš tos izņems arī skaidrā naudā, kas atradīsies ārpus nodokļu dienesta un tiesībsargājošo iestāžu uzraudzības zonas.

Līdz ar to šī nauda var aiziet gan algu maksāšanai aploksnēs, gan sprāgstvielu iegādei.

Lai tas nenotiktu, tiek uzraudzīti aizdomīgie konta darījumi. Tagad ķēdē ir iesaistītas bankas, jo tām ir visvieglāk izsekot, ja kaut kas nogājis greizi. Vai vismaz ne tā, kā tas bija agrāk.

Ja finanšu iestāde operāciju uzskata par apšaubāmu, tai ir tiesības iesaldēt naudas līdzekļu kustību kontā un pieprasīt no klienta dokumentus, kas var apliecināt tās likumību. Nesaņemot nepieciešamos papīrus, banka nosūta datus par to Rosfinmonitoring.

Tur situācija tiks vēlreiz analizēta un pieņemts lēmums par uzņēmēju iekļaut “melnajā sarakstā”. Pēc tam tas ir pilns ar nespēju atvērt kontu un saņemt pakalpojumu ne tikai bankā, kurā tika atklāta apšaubāmā operācija, bet arī jebkurā citā finanšu iestādē.

Kas var piesaistīt bankas uzmanību

Lūdzu, ņemiet vērā: frāze "var piesaistīt" nenozīmē, ka jūsu konts tiks bloķēts, ja veiksit kādu no iepriekš minētajām darbībām. Taču juristi iesaka izvairīties no šādām situācijām, ja nevēlaties tērēt laiku strīdiem ar banku.

Jūs izņemat nepamatoti lielu summu

Jūs esat uzņēmējs, kurš sniedz nelielus pakalpojumus un attiecīgi par tiem saņem maz naudas. Pēkšņi jūsu kontā sāk ieplūst summas, kas vienādas ar nelielas salas valsts budžetu, un jūs tās nekavējoties noņemat un kaut kur noliekat.

Konstantīns Bobrovs Juridiskā dienesta "Apvienotais aizsardzības centrs" direktors

Lielas summas pārskaitīšana un izņemšana, kas nav samērīga ar individuālā uzņēmēja darbībām, radīs nodokļu iestādēm aizdomas. No tā vislabāk izvairīties.

Vissvarīgākajā gadījumā, apstiprinot šo praksi, parādījās skaitlis 56 miljoni. Tieši tik daudz uzņēmējs saņēma no klientu kompānijas un mēģināja visu nošaut uzreiz. Tajā pašā laikā tik lielas summas kontā iepriekš nebija ieskaitītas, tāpēc banka operāciju uzskatīja par aizdomīgu, un tiesa to atbalstīja.

Jūs izņemat naudu uzreiz pēc saņemšanas

Ja izņemat skaidru naudu trīs līdz piecu dienu laikā pēc saņemšanas, tas ir aizdomīgi. Tas teikts Centrālās bankas ieteikumos. Operācija izskatās apšaubāma, jo steidzamība nav saprotama. Banka var vēlēties pārbaudīt, no kurienes nāk nauda un ko jūs ar to darāt - varbūt jūs to atdodat personai, kas caur jums atmazgā ieņēmumus?

Bet tas nebūt nenozīmē, ka jums visos iespējamos veidos jāizvairās no naudas izņemšanas pārskaitījuma dienā. Mēs runājam tieši par situācijām, kad jūs pastāvīgi veicat šādas darbības.

Konstantīns Bobrovs Juridiskā dienesta "Apvienotais aizsardzības centrs" direktors

Jūs izņemat skaidru naudu nedaudz mazāk par 600 tūkstošiem rubļu

Saskaņā ar likumu bankām ir pienākums kontrolēt noteiktus darījumus, kas pārsniedz 600 tūkstošus rubļu. Līdz ar to Centrālā banka uzskata, ka regulāra summu izņemšana, kas ir tuvu šim, bet nepārsniedz to, ir iemesls uzmanībai.

Jūs neko nemaksājat no sava konta

Bankas karte ir ērts maksāšanas līdzeklis, tāpēc dīvaini izskatās, ja uzņēmēja konts tiek izmantots tikai naudas izņemšanai.

Ko darīt, lai nekristu aizdomās

Neizņemiet visu skaidru naudu

Ja nav steidzamas nepieciešamības izņemt visu summu no konta pilnā apmērā, nedariet to. Lai kontā paliek vismaz daļa no ieskaitītajiem līdzekļiem.

Pagaidiet 5 dienas pēc līdzekļu ieskaitīšanas

Tā kā Centrālā banka uzskata, ka izņemšana trīs līdz piecu dienu laikā ir aizdomīga, šajā periodā labāk neriskēt un neizņemt naudu.

Maksājiet no sava konta

Karti var saistīt ar individuālā uzņēmēja kontu. Tērējiet naudu tieši, jo kā uzņēmējs par šiem līdzekļiem varat iegādāties materiālus gan ražošanai, gan preces ģimenei.

Ja izņemat naudu, lai to ievietotu citas bankas kartē, jo tur jums ir izdevīga naudas atmaksa vai atlikuma procenti, saglabājiet čekus par naudas iemaksu bankomātā un ideālā gadījumā par tēriņiem no šī konta (vismaz lielajiem).).

Saglabājiet izdevumus apliecinošus dokumentus

Pieņemsim, ka jūs vairākas dienas pēc kārtas īrējāt par 599 tūkstošiem rubļu, lai iegādātos automašīnu sev, sievai, tēvam un otrajai māsīcai - jums ir tiesības. Bet jums ir jāpierāda, ka jūs aizvedāt naudu automašīnu tirgotājam, nevis kodolieroču izstrādātājiem.

Pāvels Kokorevs Eiropas Juridiskā dienesta jurists

Lai gan pēc likuma nav jāatskaitās par izņemto naudu, ja banka bloķē operāciju, līdzi jābūt apliecinošiem dokumentiem.

Sadarboties ar banku

Ja bankai ir jautājumi, neignorējiet tos. Jo ātrāk jūs iesniedzat dokumentus, kas izskaidro līdzekļu kustību, jo lielāka iespēja jums ir atrisināt problēmu.